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12個經濟指標讓你投資無往不利
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內文簡介
- <內容簡介>
JC財經觀點 Jenny 專業推薦
目前,我們正處於關鍵的時代轉折點。美中貿易戰、地緣政治、極端政權的騷動、就職困難卻又處處缺人才、供應鏈混亂、升息、通膨,以及各種金融市場的動盪,未來愈來愈不可預測。
在社會、經濟都處於極大變動的情況下,資產很容易不知不覺縮水,甚至因為投資失當而產生虧損。因此,經濟學家、全球策略專家艾敏•尤爾馬茲指出,為了把握現況、洞悉未來,我們必須讀懂經濟指標。
他清晰解讀12項重要的美國經濟指標,也進一步說明輔助判斷用的9項關鍵綜合指標,甚至指明具備經濟指標特性的企業,幫助讀者:
•了解利率、匯率、股價與物價的連動關係。
•判斷趨勢轉折點,提前進場、加碼或避險。
•當經濟指標出現矛盾時,快速精確判斷現況。
•分析產業時,找到有代表性的關鍵企業。
•做決策時,不被雜亂的資訊干擾。
本書不只能讓投資人在股市、匯市、債市都更有優勢,對於需要判讀景氣的企業主管、業務人員也能派上用場,甚至可以幫助想要抗通膨的家庭做好穩健的理財規劃。
經濟指標應該這樣讀!
•要得知科技產業的前景,第一個得看臺灣半導體的訂單動向。
•要了解全球的經濟趨勢,應該先觀察美國的經濟指標。
•美國經濟指標中,最重要的是就業統計,特別是「非農就業數據」、「失業率」與「勞動參與率」。
•觀察製造業的變化,要看中國的數字;觀察服務業的變化,要看美國的數字。
•想要判斷是否有高通膨或通縮,不只要看消費者物價指數,還要看躉售物價指數。
•GDP是落後指標,對即時的投資判斷用處不大。
要預測未來的景氣,看債券利率動態比看股價波動更有效。
★本書特色:
投資不是短期的勝負,而是長期的抗戰。
培養解讀趨勢的能力,就是進可攻、退可守的最佳戰略!
★目錄:
序言 三十年來首次覺醒的日本人
暌違五十年的經濟大轉變
急劇的通膨引起極度的混亂
為什麼會發生通膨?
新冠疫情前後截然不同的社會與經濟狀況
現在更要解讀經濟指標
第1章 重要經濟指標有哪些?該如何解讀與運用?
解讀經濟指標前必須了解的概念
必須優先觀察美國的經濟指標
美國就業統計是驅動金融市場的重要因素
工業生產要關注中國與日本的數字
GDP是非常落後的經濟指標
掌握利率與央行的動向
參考日本與中國的指標,預測美國的變化
第2章 絕對要理解的十二像美國經濟指標
1|就業統計
對股價與外匯有重大影響,必須關注
2|初次申請失業救濟金人數
失業保險申請件數反映出就業現況
3|零售業營業額
將美國人的消費意願化為數字
4|GDP
掌握國家的經濟規模
5|個人所得與支出
個人支出是消費者物價指數的領先指標
6|消費者信心指數
7|密西根大學消費者信心指數
景氣與就業情況,以及消費趨勢的問卷調查
8|耐久財訂單
從耐久財製造商的動向來預測未來景氣
9|工業生產指數
透過製造業運作狀況洞悉市場景氣
10|ISM製造業景氣指數
採購經理人對未來趨勢的觀察
11|新屋營建許可件數
利率與房貸對景氣的影響
12|消費者物價指數
理想的物價上漲率是二%
第3章 景氣指標綜合指數與各國經濟指標
13|景氣領先指標(LEI)
從半年到兩年左右的時段來觀察全球景氣
14|OECD綜合領先指標
率先掌握全球經濟動態
15|全國企業短期觀測經濟調查(日銀短觀)
關注日本大企業暨製造業的景氣信心指數
16|長短期利率
負斜率是經濟衰退的警訊
17|波羅的海運價綜合指數
呈現世界經濟蓬勃程度的指標
18|中國的經濟指標
數據不可靠的中國,就觀察恆生指數
19|德國的經濟指標
占歐元區三分之一經濟規模的三項德國指標
20|印度的經濟指標
即將超越中國的「巨象」實力
21|巴西的經濟指標
印度以外值得關注的新興國家
第4章 解讀景氣時,可以當作參考指標的企業
半導體相關產業對景氣變化最敏感
注意東京威力科創最早顯現的動向
及時反應景氣變化的是B2B企業
透過市場循環掌握景氣變化
景氣轉換時期的金融業動態
以價值鏈掌握經濟轉折點
用美元升值來抑制通膨
GAFAM的業績無法推估景氣
第5章 大宗商品和景氣的關係
最能敏感反映景氣的是原油市場
穀物、糧食受景氣以外的要因強烈影響
美元與大宗商品期貨價格呈現負相關
通膨時金價卻不漲的奇妙現象
金本位制會再次回歸嗎?
第6章 投資、工作、人生,都要從通縮思維轉成通膨思維
低通膨、低利率的時代已經結束
通膨成為常態的第一個原因:量化寬鬆
通膨成為常態的第二個原因:新冷戰
通膨成為常態的第三個原因:日本的財政虧損
當利率達二○%,該如何因應生活?
<作者簡介>
艾敏•尤爾馬茲
經濟學家、全球策略專家。複眼經濟塾董事暨校長。出生於土耳其伊斯坦堡,十六歲獲國際生物奧林匹亞競賽世界冠軍。一九九七年前往日本留學,通過日本語能力試驗一級考試,一年後考取東京大學理科一類。之後,他取得東大生物科技碩士學位。二○○六年進入野村證券,先後在投資銀行部門、法人業務部門任職,並於二○一六年擔任複眼經濟塾董事暨校長。
著有《大通膨時代!強勁的日本股市》、《日本經濟復甦的新場景》、《新冠疫情後的世界經濟》、《一切事物的泡沫崩潰》等眾多作品。
譯者:卓惠娟
專職譯者。任職出版工作十餘年,旅居日本三年。譯有《半導體地緣政治學》、《暗黑心理學》、《哲學超圖解》、《戀戀銅鑼燒》等。
★內文試閱:
摘自【序言】三十年來首次覺醒的日本人
首先感謝各位閱讀本書。
本書將介紹如何解讀及運用經濟指標。不只是投資人、在金融機構服務的人,或是從事全球貿易相關工作的人,這本書也能對所有商務人士,以及未來要修讀經濟學的學生有所幫助。
先說結論,在投資或分析經濟趨勢之際,最重要的是別因為眼前的動態而暈頭轉向,而必須具備「大局觀」。
我在分析每天的行情時,不僅會掌握地緣政治的狀況,也會結合民族學、宗教學等知識,不斷更新大局觀的資訊。
隨著全球化趨勢發展,世界各國之間的經濟關係更加緊密。美國的金融危機禍及全球,或是經濟規模比較小的新興國家發生危機、波及先進國家而擴大風險的狀況也是屢見不鮮。
而且,由於經濟結構的差異,有些國家步伐較快,走在全球經濟的前面,有些國家則行動較慢而落後。
理解這種充滿活力的經濟變化以及背後的機制,是建立「大局觀」的第一步。
投資有點像戰爭。不是短期的勝負,而是長期的抗戰,因此「戰略」比戰術更重要。即使有再優異的戰術技巧,如果不了解市場走向,就有可能遭到市場的快速波動擊垮。而所謂的戰略,就是解讀大局觀。
睽違五十年的經濟大轉變
至今為止的經濟指標,通常是由總體經濟學專家針對一般市場行情進行分析。
然而,今後不僅是投資人,所有商業人士都可以透過仔細觀察經濟指標而獲利。原因在於,當前的世界經濟可以說是五十年一遇的狀況,正在經歷重大的轉折。這個大轉折點就源於,自一九七○年代到一九八○年代以來,我們正步入巨大的通膨時代。
美國的消費者物價指數在一九七四年十二月比前一年同月上升一二•三%,在這之後,雖然指數曾經短暫維持平穩,但到了一九八○年三月,又比前一年同月上升一四•八%。前者是受到第一次石油危機影響,後者是第二次石油危機造成原油價格上漲所導致。
自二○○八年全球金融危機以來,許多先進國家一直受到低成長率與通貨緊縮所苦。為了盡可能提高成長率,達成二%的通膨目標,採行積極的貨幣寬鬆政策。然而,自二○二一年五月左右,美國經濟迅速轉向高度通貨膨脹,到了二○二二年七月,消費者物價指數甚至比前一年同月上升達九•一%。
急劇的通膨引起極度的混亂
順便一提,我在土耳其出生,高通膨在這個國家是家常便飯。在一九八○與一九九○年代,兩位數的通膨率可以說是司空見慣,甚至曾經有過高達八○%、九○%這樣不可思議的通膨時期。我個人對此也有切身經驗,剛上小學時,瓶裝或罐裝的果汁一瓶才賣十土耳其里拉,但我高中畢業時,已經上漲到一百萬土耳其里拉。
當真正的通膨來襲時,各種物品的價格不得不經常跟著調漲。不只是企業之間交易的原料價格變動,企業銷售給消費者的產品與服務零售價格也必須調整。更進一步來說,上班族的薪資與公務員的薪水都會受到影響。總之,一切有標價的項目,都必須重新調整。
然而,由於訂價方式並沒有明確的指引,所以針對價格需要調漲多少,各企業甚至政府機關都各行其事,導致社會上所有物品的價格,都陷入極度混亂的狀態。
這才是高通膨的最大問題。當社會上的價格調整陷入混亂時,社會秩序也會跟著陷入混亂。如果薪資同樣隨著物價調升就罷了,但是,薪資調升的幅度低於通膨率時,人們的購買力將大幅下降,必然會在生活上形成極大的壓力。
通膨的另一個負面影響是,人們將喪失對價格的敏感度。尤其是在物價一年上升八○%、九○%的高通膨時期,我們根本無從判斷眼前的物品價格究竟昂貴還是便宜?於是,當一個國家的貨幣不斷貶值時,物品價格就不會再以自己國家的貨幣來標示,而是將改以美元標示價格。
當然,我並不知道今後日本會不會受到高通膨所衝擊。但是,以二○二二年的狀況而言,日幣兌美元的匯率波動非常劇烈。我想大家看新聞都可以感受到,日圓貶值,也就是日圓的貨幣價值下降,正是造成通貨膨脹的元兇。
二○二二年三月左右,一美元可以兌一百一十五日圓,但到了同年十月二十一日,日幣貶值到一美元可以兌一百五十一•九四日圓,而後在二○二三年一月十六日,日幣一度升值到一美元兌一百二十七•二三日圓,到了二月十七日,日幣又再次貶值為一美元兌一百三十四日圓。
今後日圓將會繼續貶值,又或是轉而升值,目前還是未知數。但是,在睽違四十年到五十年發生的通貨膨脹中,所有人受到匯率行情與匯率波動的影響必然比過去更大,我們當然有必要關注世界經濟的波動。因此,也更需要注意經濟指標的動向。
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