懶人存股翻倍術招搞定美股投資年賺倍
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商品評價
內文簡介
<內容簡介>
輝達、蘋果等超級指標股一漲數年,
美股是價差型存股族天堂,
簡單的事情重複做到好,
新手入門也能創造翻倍獲利。
────────── 投資選對市場,成功一半! ──────────
iPhone手機、Office軟體、Gmail信箱……隨著這些產品及服務深入我們的生活,變成不可或缺的必需品,美國科技龍頭正在默默賺全世界的錢,節節攀升的獲利成為推升股價的助燃器,蘋果股價9年狂漲8倍、輝達3年飆漲780%,締造了股市奇蹟。
這些美國巨獸實力強到足以征服全世界,各國爭相搶奪訂單,想藉此分一杯羹,這其中包括台股廠商也在內,很多公司只要和「概念股」沾上邊,就會成為資金追捧標的。同樣的,只要美國一砍單,這些概念股就跟著慘兮兮!
★★★ 投資,告別「看人臉色」的日子 ★★★
與其在台股追逐熱門「概念股」,不如前進美股買「正牌貨」。
有別於台股投資人偏好的領股息,美股更吸引人之處是賺價差,對以追求「時間複利」為目標的價差型存股小資族來說,美股絕對是萬中無一的好選擇,不用賺焦慮盯盤、殺進殺出的辛苦錢,也不用斤斤計較配息高低的蠅頭小利,輕鬆就能賺到滿意的報酬。
▍傻瓜均分存股法,只做一件事也能賺很大!
存股要能持之以恆,賺到時間複利的大錢,一定要有一套「可長期執行」的規則與流程,且方法越簡單,越能長長久久執行下去!。
好策略可以提高存股勝率及獲利,「傻瓜均分投資法」就是符合容易執行、高勝率、高獲利的存股方法。運用「時間」及「標的」的雙重分散,長期執行下來,就能創造6年賺1倍的績效。
▍獨創「新客護」選股法,篩出好公司存股。
擁有「超強競爭力」的公司,股價才有本錢持續走高。
運用獨創的「新、客、護」選股法,指標、數據不用看太多,從3大面向就能評估一間公司的競爭力強弱,搭配特別設計的「護城河優勢評量表」,教讀者5分鐘確認一檔股票值不值得存。
▍想躺平也OK! 用ETF自動分散風險
聽起來存美股難度不高,但懶惰是人的天性,即便傻瓜存股法已經非常平易近人,還是有人會問:「有沒有更簡單的方式?」答案是有,如果你想「躺著賺」,可以選擇買進ETF。
問題又來了,美股ETF這麼多,應該怎麼挑?如果你也認同人工智慧、電動車等科技是人類不可或缺的未來,想參與長期趨勢的成長獲利,鎖定以大型科技股為主的ETF準沒錯!
▍新手投資無痛上手
美股交易方式不同於台股,除了介紹投資美股要知道的各種必備知識外,更特別從安全性、用戶體驗、衍生費用等角度出發,帶領讀者一窺挑選美股網路券商的眉角,並深入淺出分析複委託的優缺點,讓讀者從中找到適合自己的交易平台。
股神巴菲特說過,只要找到濕的雪和夠長的坡道,雪球就會越滾越大。美股就是「夠濕的雪」,只要用對方法,選到好標的,長期堅持,就能賺到足夠翻轉人生的大財富!
★目錄:
推薦序1 用國際視野 看待投資這件事
推薦序2 學習產業知識 才能抓住科技財
自序
存美國科技龍頭股 賺全世界的錢
〈單元1〉
小資族存股 美股真的比較好賺!
•台股投資人喝湯 美股投資人吃肉
•科技大趨勢題材 美股純度最高
•護城河超深 競爭者看不到車尾燈
•美股股性 長期向上趨勢明確
〈單元2〉
清除「台股記憶」 建立贏家4大觀念
•觀念1:美股漲勢集中 大者恆大
•觀念2:順勢操作勝率高 別輕易分手
•觀念3:不執著本益比 以免錯過好公司
•觀念4:別管股息高低 總報酬才是關鍵
〈單元3〉
「新客護」選股法 挑出超強競爭力公司
•長青龍頭股 才是存股好標的
•創新力強 才能引領風潮
•客戶黏著度高 一輩子持續買你的單
•護城河深 龍頭優勢難撼動
•「新客護」好公司 具備高毛利率特色
〈單元4〉
存10檔科技好股 和華爾街大佬一起賺
•輝達:技術領先典範 從GPU之王到AI之王
•微軟:AI賦能典範 全線產品營收皆受惠
•Google:用戶黏性典範 從免費到上癮變現
•亞馬遜:多角經營 跨界龍頭典範
•10檔科技股 值得列入存股清單
〈單元5〉
傻瓜均分投資法 打造存股不敗組合!
•存股首重分散 時間、標的都該分散
•傻瓜均分投資法:化繁為簡 績效出乎意料
•冠亞軍組合法:追逐資優生不一定比較好
•科技股大漲大跌 靠債券可以降波動?
〈單元6〉
3大警訊指標把關 好公司變壞趕快跑!
•時空背景不同 科技龍頭泡沫疑慮小
•彈性應變能力極強 霸主地位不易動搖
•擔心科技產品過氣?3大警訊提前示警
•警訊1:營收年成長率 連3季向下
•警訊2:毛利年成長率 連3季向下
•警訊3:市值萎縮 跌出那斯達克前10大
〈單元7〉
掌握必備知識 第1次投資就上手!
•交易單位:最低單位1股 投資門檻低
•漲跌幅:沒有限制 但有熔斷安全機制
•交易成本:交易稅低到無感 股利稅高達30%
•交易時間:冬夏季不同 盤前、盤後亦可買賣
•下單方式:3種模式任選 較台股多元
•投資邏輯:成長股vs價值股 關注點大不同
〈單元8〉
避開4大地雷 以免投資弄巧成拙
•地雷1:存到營收波動劇烈的股票
•地雷2:大盤走空時就不敢存股
•地雷3:存到市值不夠大的中小型股票
•地雷4:對股價有懼高症不敢存
〈單元9〉
擔心個股風險 改存ETF行不行?
•存個股報酬及靈活度高 存ETF可分散風險
•台灣2檔美股科技ETF 可視為替代選擇
•ETF持有成本 美製比台製便宜
〈單元10〉
海外券商vs複委託 投資美股該怎麼選?
•挑選海外美股券商 3大眉角要知道
•想省麻煩 可選擇國內券商複委託
•複委託有得也有失 4個缺點要留意
<作者簡介>
SK康德
曾任瑞士銀行資深顧問,擅長高資產財富管理、美股投資、股債組合配置。現為人氣財經頻道「SK白話財經」創辦人,將過去輔佐富豪的理財心法,化作簡明易懂的財經知識內容。
畢業於台灣大學資訊管理學系,其後取得台灣大學財務金融碩士學位,學經歷橫跨資訊科技及投資兩大專業領域,標準的「π型人」,對全球半導體、雲端、軟體服務等資訊產業均有獨到觀點。
★內文試閱:
•自序
存美國科技龍頭股 賺全世界的錢
轉眼間,「科技始終來自於人性」已經是20年前的廣告語,這20年來科技發展日新月異,隨著科技產品越懂人性,人們越難抽離。
當網路消費取代了傳統商場購物,行動支付取代了現金找零,隨選即看的串流影音取代傳統電視,我們的生活科技化、數位化的程度不斷在升級,多數的消費行為及眼球,都離不開蘋果、Google、臉書、微軟等這些科技龍頭。我們每個人、每天的生活都在為科技巨頭貢獻營收,點點滴滴累積成屢屢超越華爾街預期的超強財報。
無論是購買有形的新手機、新電腦、平板、智慧手錶,或是消費虛擬的數位商品如雲端空間、VIP升級、行動支付……即便只是躺在沙發慵懶地追劇、看球賽、玩手遊,也間接貢獻流量收入給雲端巨頭如亞馬遜、微軟等公司。你我皆是,全球數十億人口皆是。當我們持續使用3C產品,相當於持續「租用」這些科技服務,美國科技公司宛如全球的大房東,持續向我們直接或間接酌收「租金」。
某次受邀至CMoney《理財寶》Youtube頻道專訪,主持人詢問最初投資美國龍頭股的契機為何?我分享道:「某次心血來潮檢視每個月的開銷,好好計算到底哪些錢花起來最無感,才驚覺蘋果、Google、微軟……這些科技龍頭公司們,如何賺走我的錢、賺全世界的錢。」
孩子可愛的相片、影片越拍越多,當手機空間不夠用,只好向iCloud或Google租用雲端。
寫書、寫專欄,免不了付一筆訂閱費給微軟Office 365。
在手遊App上購買虛擬寶物、裝備升級,遊戲廠商其實收不到全額,因為蘋果的App Store或Google旗下的安卓應用商店,須要抽成15%至30%。
照片只會越拍越多,雲端空間只會越買越大,手遊戒了舊的還有新的,訂閱經濟的水龍頭一旦打開,幾乎不可逆。這種源源不絕持續「收租型」的商業模式,說服我成為它們的股東!了解得越多,越加深我對美國科技股投資的信心。
台灣是不折不扣的科技島,這塊土地的繁榮興盛也與全球科技趨勢息息相關。從上個世代的蘋果供應鏈到近期最夯的輝達概念股,每當台廠與全球科技趨勢連動,往往能帶動一波股價上行。在許多產業的供應鏈,台灣與亞洲鄰國有著同質競爭關係,但回溯其源頭,都是為了爭取美國科技品牌的訂單,後者才是真正的「大Boss」。
對普羅大眾而言,要在台股當中苦心研究產業,篩選出接單能力最強、最具優勢的供應鏈股票,可能是不小的挑戰。不過,當你投資的是美股,問題會簡化很多,不須太複雜的選股、產業研究,也不須要花俏的頻繁操作,簡單存美國科技龍頭股,搭配穩紮穩打的風險控管SOP,就能輕鬆參與科技產業的大趨勢,長期下來累積不錯的報酬率。
無論海內外,美股儼然成為各家券商不可忽視的大餅,各大海外券商致力於介面中文化、增設中文客服,想爭取更多華語客戶;台灣本土券商也積極推廣美股投資,紛紛推出更優惠的複委託手續費折扣,實質讓利回饋台灣投資人。
近年來國內券商複委託的開戶人數直線上升,本書從存股的角度切入美股投資,恰恰好迎上複委託大爆發的趨勢。這年代透過國內券商進行複委託投資,比起過去輕鬆得多,不僅下單門檻大為降低,手續費也更低廉,加上直接扣款台幣帳戶的便利性,大幅提高月月存美股的可行性。
專研「存美股」的中文書籍,市面上並不多見。無論你過去對美股的認識為何,是否有存台股的經驗,是美股資深玩家還是白紙初心者,相信本書都能帶給你耳目一新的體驗。
•推薦序
推薦序1.
用國際視野 看待投資這件事
謝佳穎╱ 前元大投顧協理、主力控盤操作學作者
淺讀了康德兄的書,讓我回想電腦發展史,從1964年IBM 推出System/360 系統至今正好60 週年,這台幫助阿姆斯壯在1969 年登上月球的機器,開啟了大型主機的歷史,乃至今日各種資料,包括蘋果手機的內容,都上了雲端伺服器,技術仍不脫大型主機的服務範疇,IBM同時也開啟主機從實驗室走入商務資訊整合環境。
到了1970 ∼ 1980 年代,軟體也從作業系統轉向為企業服務的解決方案,學生時代的我順應潮流選讀資訊系,正好躬逢其會,因為PC 在1980 年代走入大眾市場,更推進套裝軟體蓬勃發展,包括微軟也開始推出辦公室套裝軟體,創立於1982 年的Adobe 為麥金塔推出Adobe Illustrator 向量圖形製作軟體,這段時間可以說是套裝軟體的黃金年代。
1995 年,互聯網成為軟體銷售新平台,加上手機系統的推展,軟體付費形式也歷經了多種演變,甚至影音服務平台都從一票買斷轉向訂閱制發展,不只銷售軟體,增值服務也是持續長久的收入來源。台灣資訊業雖然站在科技前沿,不過能在世界上占據軟體一隅者有多少呢?
台股中高市值與高價股大都是半導體與IC 設計業,及現今流行的AI 配套的周邊產業,加上台股龍頭幾乎是美國龍頭股的製造或代工組裝廠,勢必受美股連動,可見台股投資硬體而美股投資軟體,已成產業投資趨勢的方向,有能力投資美股,無疑更直接與趨勢接軌。
受到外資歷練洗禮的康德兄,有著經理人的執著,著重於產業長期的發展趨勢,無疑的,「趨勢」這2 個字說來簡單,操作起來卻有困難,懂技術分析的投資人大概都聽說過道氏理論,大趨勢中包含著中、小趨勢,大趨勢可以是2、30 年的走勢,中趨勢涵蓋5 ∼ 10 年,短期趨勢可能僅僅1 ∼ 3 年。股價的短期走勢不一定跟產業趨勢同步向上,歷經大漲後利多出盡或短期利空,或整體經濟面受到影響,有可能讓股價出現1 ∼ 2 年的回檔。
例如台積電2020 年3 月因為新冠疫情回檔到235元,之後上漲到2022 年1 月的688 元,隨著大盤因為俄烏戰爭、全球通膨高漲、聯準會升息,同年10 月跌至370 元,幾乎腰斬,有多少人在低檔勇於買進?或追高在500 元附近的人,能夠抵禦股價下跌的煎熬,享受現今近千元的成果? 2 年上漲、1 年下跌,接著又一年半上漲,短期趨勢是波動且劇烈的,但中期趨勢向上是無庸置疑,顯然能夠掌握中期趨勢的投資人才是大贏家。在康德兄書中有明確的闡述,在此我只是錦上添花而已。
由此可見,當談到趨勢便如作者所述,產業的成長性遠比股價本益比高低更重要。投資人總是問:投資本益比不高的股票,為什麼不會漲呢?其實這陷入一個誤區,本益比高低不只看個股,要兼顧台股與美股中同產業的整體本益比,還要考慮產業中龍頭股享有更高本益比。君不見具成長性的股價本益比都偏高,為什麼?
因為明年與後年的每股盈餘還要遠高於今年,這暗示個股未來的成長性持續向上,分析師以明年的每股盈利評估今年的股價,便不會過高。所以選股時,產業的成長性是第一要務,龍頭股則是優選。
本書引領讀者跳脫台股慣性,以國際法人的視角,更踏實地看待美國股市的樣貌與機會。不僅提示了未來產業趨勢向上的思維,對美股的「股性」有頗深的探討,對初接觸美股的新手而言,應可迅速提升學習效率。由淺入深,在美股實務上的常見疑問、觀察重點、警訊對策,也都能在本書找到解答。難能可貴的是,康德兄將其見解化作精簡易懂的存股邏輯、人人可實作的具體策略,為有心投資美國股市的朋友提供了敲門磚;有感於康德兄的專業才學與嚴謹的執筆態度,實屬浩瀚書海中不可多得的佳作。
推薦序2.
學習產業知識 才能抓住科技財
孔令傑╱ 國立臺灣大學資訊管理學系副教授遙想當年Sean(作者英文名)剛進入臺大資訊管理學系就讀時,我比他高3 屆,因為一起參加系上排球隊而熟識,當年在運動場上一起揮灑汗水、場下談課業話家常的學弟,沒想到一轉眼20 年過去,我赴美取得博士學位後回到母系任教,而他也已經成為頗負盛名的財經專家及理財教育推動者,甚至趕在我這教授之前,搶先一步出書了!
在資管系服務,每天研究、談論的免不了都跟世界科技巨頭有關,而這些巨頭絕大部分都在美國,像是大家耳熟能詳的Google、蘋果、微軟、亞馬遜、Meta( 臉書) 等, 或者老牌的IBM、Intel、Oracle 等, 乃至於特斯拉、Airbnb、Uber、LinkedIn、Salesforce、Instacart、Coursera 等新一代企業也都是課堂上的焦點。
不得不說,這些科技公司確實都有其過人之處,不僅在科技力上持續突破,也建立了各自的生態系,讓全世界人們的生活離不開這些公司,也讓全球資訊產業、華爾街菁英圍繞著它們運作。
AI 時代,科技股投資蔚為顯學,然而,要想看得更深入、懂門道,而不是只看熱鬧,需要對科技產業趨勢具備一定的理解才行,也就是我們常跟學生聊的產業「knowhow(知識)」。
舉例來說,雲端三強亞馬遜、Google、微軟的競爭,未來會繼續三國鼎立,還是一家獨大?蘋果做什麼都很行,為什麼雲端服務沒它的份?生成式AI 正夯,各家都有研發、推出自己的產品,到底有沒有哪家的技術更好一些,還是都差不多?光有技術顯然不夠,那還需要什麼條件,才能讓一個生成式AI 產品產生巨額利潤? AI 會不會泡沫化?誰是之後的資安概念股?……有太多科技議題值得思考,延伸出巨大的市場與機會。
然而,如果沒有一定的「knowhow」,一般人僅靠自學可能似懂非懂,甚至感到壓力。Sean 同時兼有資訊科技及金融投資的多領域背景與實戰歷練,正是引領大家探索科技趨勢、相關機會的最佳人選。
我認識的Sean 一直是位勤奮努力、獨立思考的優秀學弟,在資管系畢業後沒有像大多數學長姊一樣進入科技業、資訊業服務,而是選擇攻讀財金所,後續在外商金融圈從業,累積自己的經歷與口碑,期間也把資管系所學活用在美股分析及FinTech 專案領導,完美融合資訊、金融兩邊的專長,無疑是「跨領域學習應用」的優秀典範,多年的努力與付諸行動,讓他的自媒體經營有聲有色,也讓他今日可以寫出這樣一本好書。
本書的好,在於不只講結果,更有清楚的邏輯與數據實證;不只講投資面的股價,更道破巨型科技公司的經營決策思維,「既給釣竿,又給魚吃」是本書相當棒的一大特色。不論是誰,學習永遠是重要的事之一,特別在這「AI +通膨」並存的年代,學習投資的重要性更甚以往,期待Sean 的新作能引導讀者們開啟新一輪的學習及興趣!
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