2023防制洗錢與打擊資恐7日速成：7天完全攻略考試重點（防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗）

＜內容簡介＞ ☆◎必讀關鍵全在這一本，考前衝刺最有效 ◎法條解說清晰易懂，不用死記也能拿高分 ◎循序漸進，7天完全攻略考試重點 有志投身金融業的朋友，洗錢防制法大概會是注定要面對的法科了！這個新興的考試科目開始在銀行業、郵政招考及金融基測(FIT)眾多考科中展露頭角，起因便不得不談到2016年的兆豐金，因違反洗錢防制法遭紐約州金融服務署（DFS, New York Department of financial service）處以臺灣金融史上最高罰款1.8億美元，當時DFS認為，兆豐紐約分行有六大問題：內控不佳、有疑似洗錢的可疑匯款紀錄未依洗錢防制申報、對客戶的實地查核執行不切實、風控政策不明、稽核季報未依規定送回總行、漠視金檢報告結果等。 如此多具體的缺失被具體的指出，有鑑於此教訓，國內便開始加緊洗錢防制法規的修正腳步，此後幾年洗錢防制相關法規一直都是金融法界討論的熱門議題。 筆者針對近年銀行招考和防制洗錢與打擊資恐專業測驗的題目進行分析，結果發現主流的法條題還是佔了70%以上，這也表示只要「熟讀法條」，就有七成以上的題目可以拿分！而剩下不到30%的考題，透過本書整理的重點概念和題目解析，相信可以有效建構洗錢防制的概念，讓大家有效掌握答題的思路和方向。 本科的準備方式，建議在理解各洗錢防制主體的基礎架構後，接著瀏覽法條及標示重點，快速對各法規條文有「大致印象」後，就開始刷題。 如此才能確實找到記憶薄弱之處，再以「詳讀」方式把心力集中在頻出考點上，相信第二次讀起來會有種熟悉感，不會太吃力，在最後階段的時候，我們應該就會發現除了特別冷僻的考點，反覆出現的關鍵名詞和量化數字，其實就是那些部分，透過上述的「循環複習技巧」，利用本科拉高分數平均必然是大家CP值最高的作法。 而有志於郵政考試的朋友，相信看過110年考題後，就知道用歷年銀行跟臺灣金融研訓院的招募考題作為複習題庫，根本就不用擔心這科啦！＊＊＊＊ 有疑問想要諮詢嗎？歡迎在「LINE首頁」搜尋「千華」官方帳號，並按下加入好友，無論是考試日期、教材推薦、解題疑問等，都能得到滿意的服務。我們提供專人諮詢互動，更能時時掌握考訊及優惠活動！ ★目錄： 本科準備要領 PART 1 防制法錢與打擊資恐政策及法令 Day 01 概述 一、相關名詞定義 二、國際防制組織 三、FATF40項建議及內容簡述 四、我國洗錢防制法修正重點 五、精選試題 Day 02 銀行業防制洗錢及打擊資恐政策執行重點 一、基礎架構 (一)金融機構 (二)指定之非金融事業或人員 (三)風險基礎方法 (四)客戶審查 (五)紀錄保存 (六)大額通貨及可疑交易申報 (七)內控制度 二、自律規範 (一) 中華民國銀行公會 (二)銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引 (三)附錄 疑似洗錢或資恐交易態樣 三、精選試題 Day 03 證券、期貨暨投信顧業防制洗錢及打擊資恐 政策執行重點 (一)辨識、評估及瞭解洗錢資恐風險 (二)風險管控措施 二、自律規範 (一)中華民國證券商業同業公會證券商防制洗錢及打擊資恐注意事項範本 (二)證券商評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引 (三)附錄 疑似洗錢、資恐或武擴交易態樣 三、精選試題 Day 04 保險業防制洗錢及打擊資恐政策執行重點 一、基礎架構 (一) 保險業易被利用於洗錢活動原因 (二) 保險業實務上常見的洗錢類型 (三) 國內外案例 (四) 保險業疑似洗錢交易辨識技巧 二、自律規範 (一)人壽保險業防制洗錢及打擊資恐注意事項範本 (二) 保險業評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引 (三)附錄：疑似洗錢或資恐交易態樣 三、精選試題 PART 2 法規重點彙編 Day 05 我國防制洗錢及打擊資恐相關法規 PART 3 最新試題解析 Day 06 銀行、金融雇員招考試題 110年／第一銀行新進人員 110年／彰化銀行新進人員 110年／中華郵政職階人員 111年／彰化銀行新進人員 111年／第一銀行新進人員 Day 07 台灣金融研訓院防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗 110年／第1次防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗 110年／第2次防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗（上午） 110年／第2次防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗（下午） 110年／第3次防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗 111年／第1次防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗 ＜作者簡介＞ 艾辰 學歷 東吳大學法律研究所碩士班 經歷 萬泰銀行（現名凱基銀行）法務 法律事務所法務 著作： 防制洗錢與打擊資恐7日速成 防制洗錢與打擊資恐焦點速成